Кто обязан пройти регистрацию в росфинмониторинге перечень организаций и граждан

Росфинмониторинг является государственным органом Федеральной службы Финансового мониторинга Российской Федерации, который осуществляет контроль за операциями с денежными средствами и иным имуществом. Одним из основных инструментов контроля является регистрация организаций и граждан в Росфинмониторинге.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», обязанность проходить регистрацию в Росфинмониторинге возлагается на определенные категории организаций и граждан.

Первыми обязаны пройти регистрацию в Росфинмониторинге банки, иностранные банки, открытые акционерные общества, некоторые некоммерческие организации, страховые организации и граждане, осуществляющие деятельность по ценным бумагам. Также регистрация требуется для клиентов банков, которые осуществляют операции с денежными средствами, и должна быть проведена в течение 5 рабочих дней с момента открытия банковского счета.

Гражданам, не являющимся клиентами банков, также может потребоваться регистрация в Росфинмониторинге, например, в случае осуществления операций с недвижимостью, ценными бумагами или участием в коммерческих сделках на определенные суммы. В этих случаях регистрация должна быть проведена в течение 3 рабочих дней с момента совершения операции.

Кто должен пройти регистрацию в росфинмониторинге?

Организации, должные пройти регистрацию в росфинмониторинге:

1. Банки, кредитные организации и иные финансовые учреждения, осуществляющие деятельность в Российской Федерации.

2. Некоммерческие организации и иные юридические лица, осуществляющие сбор пожертвований.

3. Юридические лица, осуществляющие операции с недвижимостью и движимым имуществом на территории Российской Федерации.

4. Юридические лица, деятельность которых связана с оказанием услуг по обмену валюты или денежных переводов.

Граждане, должные пройти регистрацию в росфинмониторинге:

1. Индивидуальные предприниматели, осуществляющие финансовую деятельность или деятельность, в том числе связанную с недвижимостью.

2. Члены руководящих органов юридических лиц, осуществляющих операции с недвижимостью или движимым имуществом.

3. Иные физические лица, по желанию проходящие регистрацию в Росфинмониторинге, осуществляющие операции с недвижимостью или движимым имуществом в значительных объемах.

Регистрация в Росфинмониторинге является необходимой процедурой для организаций и граждан, осуществляющих определенные виды деятельности. Это позволяет государству эффективнее контролировать потоки финансов и противодействовать финансовым преступлениям.

Обязаны пройти регистрацию в росфинмониторинге организации

Перечень организаций, обязанных пройти регистрацию в росфинмониторинге, включает:

1. Кредитные организации, на которые распространяется действие Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Включает банки, небанковские кредитные организации, платежные системы и другие финансовые организации;
2. Некредитные финансовые организации, включая страховые организации и организации, осуществляющие профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг;
3. Организации, осуществляющие деятельность по операциям с недвижимым имуществом, а также операции с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами;
4. Организации, осуществляющие игорную деятельность;
5. Организации, осуществляющие деятельность по предоставлению кредитов, в том числе микрофинансовые организации;
6. Организации, осуществляющие активности в сфере цифровых финансовых активов;
7. Организации, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
8. Другие организации, определенные в соответствии с законодательством РФ.

Таким образом, организации, входящие в перечень, должны провести процедуру регистрации в росфинмониторинге, предоставив необходимые документы и информацию о своей деятельности. Регистрация позволяет росфинмониторингу оценивать риски и проводить мониторинг финансовых операций, осуществляемых этими организациями, для обнаружения и предотвращения незаконных схем и операций.

Обязаны пройти регистрацию в росфинмониторинге граждане

Граждане, которые обязаны пройти регистрацию в Росфинмониторинге, включают:

1. Индивидуальных предпринимателей

Индивидуальные предприниматели, осуществляющие предпринимательскую деятельность, подлежат обязательной регистрации в Росфинмониторинге. Это касается как граждан, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей, так и иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность на территории Российской Федерации.

2. Организаций, осуществляющих определенные виды деятельности

Некоторые организации также обязаны пройти регистрацию в Росфинмониторинге. Их список включает:

• Банки и иные кредитные организации;
• Страховые компании и иные страховщики;
• Дилеры ценных бумаг и брокеры;
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• Аудиторские организации и аудиторы;
• Нотариусы;
• Адвокаты;
• Деятельность по купле-продаже недвижимости;
• Деятельность по оказанию услуг по лизингу;
• Деятельность по оказанию услуг по техническому обслуживанию и ремонту транспортных средств;
• Деятельность по оказанию услуг по оценке имущества;
• Производство и оборот драгоценных металлов и драгоценных камней;
• Деятельность по оказанию услуг по перевозке грузов;
• Деятельность по организации азартных игр;
• Деятельность по продаже алкогольной и табачной продукции.

Граждане, которые входят в указанные категории, должны провести регистрацию в Росфинмониторинге в соответствии с установленными правилами и сроками.

Причины и последствия нерегистрации в росфинмониторинге

Однако, некоторые организации и граждане могут не выполнять данное требование по регистрации в росфинмониторинге. Это может быть обусловлено различными причинами, включая нежелание раскрывать информацию о своих доходах или совершаемых финансовых операциях.

Нерегистрация в росфинмониторинге может иметь серьезные последствия для организаций и граждан. Во-первых, это может привести к административной ответственности, включая наложение штрафов. Кроме того, нерегистрация может также ограничить возможности организации или гражданина в осуществлении некоторых финансовых операций.

Важно отметить, что нерегистрация в росфинмониторинге может быть истолкована как подозрительное поведение, что может привлечь внимание правоохранительных органов и начало дополнительных проверок. Это может повлечь за собой не только финансовые потери, но и иметь негативные последствия для имиджа организации или гражданина.

Таким образом, регистрация в росфинмониторинге является обязательным требованием для определенных субъектов, и нерегистрация может привести к серьезным последствиям. Поэтому рекомендуется соответствовать данным требованиям и зарегистрировать свою организацию или себя как гражданина в росфинмониторинге, чтобы избежать возможных негативных последствий.

Штрафы и ответственность за невыполнение требований росфинмониторинга

Росфинмониторинг осуществляет контроль за соблюдением финансово-экономической и налоговой законодательства организациями и гражданами, проводит анализ финансовых операций, устанавливает режимы финансового мониторинга и ведет реестр сведений о финансовых операциях.

В случае невыполнения требований, установленных росфинмониторингом, организациям и гражданам могут быть применены штрафные санкции, а также возможна возбуждение уголовного дела.

Штрафы для организаций:

• За несвоевременную подачу сведений о финансовых операциях — штраф в размере от 500 000 до 1 000 000 рублей.
• За предоставление заведомо ложных сведений о финансовых операциях — штраф в размере от 1 000 000 до 2 000 000 рублей.
• За несвоевременное исполнение требований росфинмониторинга, в том числе предоставление неполноты или недостоверности сведений — штраф в размере от 1 000 000 до 10 000 000 рублей.

Штрафы для граждан:

• За несвоевременную подачу сведений о финансовых операциях — штраф в размере от 30 000 до 50 000 рублей.
• За предоставление заведомо ложных сведений о финансовых операциях — штраф в размере от 50 000 до 100 000 рублей.
• За несвоевременное исполнение требований росфинмониторинга, в том числе предоставление неполноты или недостоверности сведений — штраф в размере от 100 000 до 500 000 рублей.

Кроме того, за более серьезные нарушения, например, связанные с финансированием терроризма или легализацией доходов преступной деятельности, могут быть возбуждены уголовные дела, что может привести к наказанию в виде лишения свободы.